2021 年 9 月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确将虚拟货币相关业务活动界定为非法金融活动，其中包括法定货币与虚拟货币兑换业务。卖 U 币本质上属于此类非法业务，严重扰乱经济金融秩序，滋生违法犯罪活动，危害人民群众财产安全。
若卖 U 币行为构成非法经营罪，根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产 。交易金额超过 30 万，已达到一定规模，可能被认定为 “情节严重”。例如在某些案例中，被告人长期从事虚拟货币与法定货币的兑换业务，交易流水累计达数十万元，法院最终以非法经营罪判处其有期徒刑一年至三年不等，并处罚金。
若卖 U 币的资金涉及掩饰、隐瞒犯罪所得，情况则更为严峻。若明知购买方资金来源为诈骗、赌博等违法犯罪所得，仍为其提供 U 币交易服务，可能触犯《刑法》第三百一十二条规定的掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪 。该罪一般情节处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金 。若卖 U 币超过 30 万的资金被证实与重大犯罪案件的资金流转相关，极有可能被认定为 “情节严重”，面临更重刑罚。如 2024 年定南县人民检察院提起公诉的徐某某案件，其在明知资金系诈骗犯罪所得的情况下，仍使用他人支付宝账户接收 64.3 万余元用于购买 U 币并转移，最终被判处有期徒刑三年十个月并处罚金 4 万元 。
在部分极端案例中，若卖 U 币行为与非法集资、传销等犯罪活动相关联，量刑将更为严苛。以组织、领导传销活动罪为例，根据《刑法》第二百二十四条之一规定，组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金 。若卖 U 币被包装成传销活动的一环，涉案金额超过 30 万，很可能被认定为 “情节严重”，面临重判。
